Votre outil d’expertise patrimoniale

Vous découvrez Big ?	Vous utilisiez Big Expert auparavant ?	Vous utilisiez Hauméal auparavant ?
Big c’est quoi ? # Vos premiers pas sur Big # Découvrez l’interface de Big # Allez plus loin avec Big…	Maitrisez le nouveau Big sur internet # Découvrez la nouvelle interface de Big # Big sur internet : un confort de travail amélioré # Allez plus loin avec Big…	Transférez vos données Hauméal dans Big # Découvrez l’interface de Big # Allez plus loin avec Big…

Avec l’univers Big, une nouvelle expérience s’offre à vous !

Un programme d’accompagnement est mis en place pour vous guider en qualité de nouvel utilisateur de Big.

Dans les prochaines semaines, nous allons vous accompagner dans la prise en main de Big pour vous permettre d’en exploiter tout le potentiel à travers des cas d’usage et des astuces. 

Vous avez une question ? Pensez à l’aide en ligne

Parcourez le menu thématique à gauche, vous y trouverez les fonctionnalités essentielles, des tutoriels, et une FAQ.

Vous pouvez également utiliser la recherche en haut de page pour accéder facilement aux articles en rapport avec vos questions d’utilisation.

Des tutoriels sont à votre disposition

5 minutes pour comprendre comment réaliser un bilan patrimonial, un bilan retraite ou encore un bilan successoral dans Big.

Des webinaires tout au long de l’année

Nos experts Big animent régulièrement des webinaires pour vous faire profiter pleinement de la puissance de Big et vous faire gagner du temps. Regarder ce webinaire qui vous permettra d’appréhender votre nouvel outil. Regardez le webinaire

Maitrisez le nouveau Big sur internet

Apprenez à configurer et utiliser Big en quelques étapes !

Au programme

• Etape 1 : créez vos clients selon 3 modes opératoires
• Etape 2 : peaufinez vos dossiers clients
• Etape 3 : préparez vos préconisations
• Etape 4 : réalisez des simulations
• Maitrisez la duplication des dossiers pour être plus efficace
• Paramétrage : créez vos utilisateurs, et définissez vos mentions légales

Big c’est quoi ?

Big est une application à destination des professionnels de la gestion de patrimoine.

Pour vous accompagner, Big est mis à jour régulièrement afin d’intégrer notamment les évolutions réglementaires fiscales et sociales.

En utilisant Big, vous collectez des informations nécessaires à l’analyse de la situation patrimoniale de votre client et vous réalisez des simulations.

Parmi les informations collectées, la situation familiale et la composition de la famille du client sont des éléments structurant de l’étude de sa situation.

Dans le détail, la situation patrimoniale du client englobe plusieurs dimensions :

• Patrimoniale à proprement parlé, recouvrant les biens personnels ou professionnels détenus mais aussi les actifs financiers et les emprunts contractés.
• Budgétaire identifiant les revenus perçus ainsi que les charges du client dans le but de mettre en évidence la capacité d’épargne du client.
• Fiscale visant à calculer l’impôt sur le revenu, les contributions sociales, l’impôt sur la fortune immobilière, l’impôt sur les sociétés à l’IR (2072).
• Retraite évaluant les droits de la personne lors de la cessation de son activité professionnelle au moment du départ en retraite.
• Prévoyance montrant les besoins à couvrir en cas de survenance d’un risque décès, invalidité, incapacité.
• Successorale affichant la transmission du patrimoine en cas de décès et les droits à payer.

Big propose en complément de multiples possibilités de simulations dont les principaux thèmes sont :

• L’investissement immobilier en direct ou une via des parts de SCPI.
• L’investissement financier au travers une assurance vie.
• La souscription d’un PER en vue de compléter sa retraite.
• La situation du chef d’entreprise : changement de statut, optimisation de sa rémunération ou encore acquisition de l’immobilier de l’entreprise par une SCI à l’IR ou à l’IS.

Une fois l’étude patrimoniale réalisée, vous remettez une édition numérique ou imprimée du rapport à votre client.

Découvrez l’interface de Big

Page d’accueil et interface

Vous venez de vous connecter dans Big ; tout en haut de la fenêtre figurent une barre de menus (entourée en vert) et une barre d’outils (entourée en bleu). En-dessous, sont affichées les informations, saisies et résultats de vos dossiers clients lorsque vous utilisez Big.

Barre de menus

L’onglet Big est le seul onglet présent quand vous ouvrez Big. Il se compose de différents menus :

• Tableau de bord : il donne accès à la liste des derniers dossiers ouverts, à des informations règlementaires, aux fonctionnalités à venir, à l’historique des mises à jour, à des documents à télécharger ainsi qu’à des aides et tutos destinés à vous accompagner dans votre découverte de Big.
  Note : l’affichage ou non de ces différents encarts peut être paramétré dans le module d’administration.
• Les différents espaces de l’application :
  • Clients : cet espace affiche la liste des clients sous forme de liste ou de vignettes, avec des fonctions de recherche et de filtrage. 
  • Dossiers : cet espace affiche la liste des dossiers et offre une fonction de recherche par nom de client, ainsi que le tri par nom de client, nom de dossier, date de dernière modification.
  • Simulateurs : cet espace affiche la liste des simulateurs accessibles en dehors des dossiers. Attention, ces simulateurs n’étant pas rattaché à un client, il n’est pas possible de sauvegarder leurs simulations.
  • SCI – 2072 : cet espace est dédié à la gestion des sociétés civiles immobilières : identification de la SCI, dossier SCI (avec accès à la télédéclaration et au formulaire 2072).
  • Administration : cet espace, disponible uniquement si vous êtes l’administrateur de Big, a pour objet de gérer les différents utilisateurs de Big dans votre société, et de préciser les règles de partage des dossiers entre eux.

Lorsque vous ouvrez des fiches clients, SCI, et dossiers, ils s’affichent sous forme d’onglets à droite de l’onglet Big, vous permettant ainsi de passer rapidement d’un dossier ou client à l’autre.

Barre d’outils

Elle vous donne accès à divers ressources et paramétrages :

• Le bouton Aides pour consulter :
  • l’aide patrimoniale, pour connaitre la réglementation fiscale, juridique et sociale.
  • L’aide utilisateur, pour vous accompagner dans l’utilisation de Big, grâce à des articles de présentation des grands thèmes, des FAQ et des tutos.
• Les notifications d’import / export de fichiers et dossiers.
• Le menu utilisateur (vos initiales, prénom et nom en haut à droite de la fenêtre de Big), pour modifier votre profil et définir vos préférences d’utilisation de l’application, comme par exemple, la date d’évaluation d’un nouveau dossier, et à la possibilité de vous déconnecter de Big.

Informations contextuelles

Certains indicateurs et saisies dans Big contiennent des : positionnez le curseur de la souris dessus (ou touchez-le, si vous utilisez une tablette) pour afficher des informations complémentaires sur la saisie.

Affichage des valeurs dans les graphiques

Big comporte de nombreux graphiques ; la valeur absolue (montant) des différents indicateurs est généralement affichée dans la légende sous le graphique ; sachez que vous pouvez connaitre la valeur en contexte de ces indicateurs en positionnant le curseur de la souris sur un élément du graphique (ou en le touchant, si vous utilisez une tablette). La valeur qui s’affiche peut alors être exprimée en absolu (montant) ou en relatif (pourcentage).

Big sur internet : un confort de travail amélioré

Désormais sur internet, Big regorge de nombreuses évolutions ergonomiques destinées à vous faire gagner du temps au quotidien. En effet, que vous soyez un conseiller tenu à un devoir de conseil et de vente de produits financiers efficace et rapide, ou un expert en patrimoine désireux de parfaire dans le moindre détail le dossier patrimonial de vos clients, Big est adapté à votre type d’utilisation.

Ergonomie, rapidité et accompagnement

• Le temps de lancement de Big est maintenant quasi instantané ;
• Grâce à l’utilisation dans votre navigateur web, Big s’affiche maintenant en plein écran : les saisies sont mieux réparties et lisibles ;
• Big peut être utilisé sur des tablettes et dans un environnement Mac ;
• Une page d’accueil vous permet d’accéder rapidement aux derniers dossiers ouverts, aux dernières informations et aux supports d’accompagnement : aide, faq et tutos ;
• La navigation entre les espaces du dossier est entièrement libre : vous pouvez passer de la reconstitution de la carrière à la déclaration 2042 en 2 clics ;
• La plupart des modifications que vous faites sont automatiquement enregistrées sans validation de votre part ;
• Enfin, le temps de lancement des éditions est maintenant réduit.

Dans les dossiers

• La saisie des personnes de la famille est facilitée : vous êtes guidé dans vos choix en fonction des personnes que vous avez déjà renseignées ;
• Dans le patrimoine, de nombreux indicateurs visuels sont autant d’arguments pour discuter en tête-à-tête avec votre client
• Désormais, tous les revenus passés sont transférés dans le patrimoine (et non plus seulement ceux de la dernière année) ;
• Dans la succession, Big vous guide dans le choix des donations au dernier vivant en fonction des personnes renseignées dans la famille.

Allez plus loin avec Big…

Besoin d’approfondir certaines thématiques ou fonctionnalités ?

Harvest vous accompagne en mettant à votre disposition différents supports vous aidant à mieux utiliser Big :

Aide patrimoniale

En cliquant sur Aides > Aide patrimoniale en haut à droite de la fenêtre de Big, accédez à de nombreux articles sur tous les domaines de la règlementation fiscale, juridique et sociale traités par Big :

• Cliquez sur Les Essentiels pour consulter les différentes thématiques classées par catégories
• Cliquez sur Repères chiffrés pour retrouver les informations pratiques
• Effectuez des recherches

Tutos

Avec les Tutos Big, apprenez à effectuer des manipulations en quelques minutes :

Formation (e-learning, …)

Découvrez nos formations sur Big et la gestion de patrimoine, à travers des classes virtuelles, présentielles, vidéos et modules e-learning, et améliorez votre maitrise de l’application.

> Big (formation à l’outil)