Dans Big, les informations saisies dans « Patrimoine & Budget » sont transférées automatiquement dans les déclarations 2042, 2044, 2042-IFI. Cependant un calcul précis de l’impôt nécessite parfois de compléter directement les déclarations et d’interrompre l’alimentation automatique.
Pour une saisie optimale dans Big, à savoir éviter l’absence d’éléments dans le patrimoine, la projection ou une double saisie dans les déclarations et « Patrimoine & budget », il est essentiel de renseigner les informations en respectant un certain ordre.
1. Renseignez le Patrimoine & Budget avant les déclarations
2. Soyez attentif à la saisie des versements PER, (leur ordre conditionne le bon transfert vers la 2042)
1. Renseignez d’abord le « Patrimoine & budget » avant les déclarations
Dans Big, le module Patrimoine & Budget est central. Les informations qui y sont renseignées vont alimenter les déclarations fiscales, mais aussi la projection, la prévoyance, la transmission. C’est pour cette raison, que vous devez le compléter en premier lieu.
Pour respecter cette logique, pour chacune des déclarations alimentées, les informations les plus fréquentes sont disponibles dans « Patrimoine & Budget » que ce soit en renseignant des revenus, des charges ou des actifs.
Des saisies suffisamment détaillées dans « Patrimoine & budget »
Pour éviter de renseigner directement les déclarations, les saisies dans le module Patrimoine & Budget couvrent de nombreux cas de figure.
Ainsi, les écrans de saisie des salaires permettent de :
- Distinguer le revenu imposable du revenu perçu (revenu disponible)
- Renseigner les frais réels
Par ailleurs, vous pouvez aussi renseigner les avantages en nature.
Autant de possibilités évitant d’interrompre le lien avec les déclarations.
2. Bonnes pratiques pour la saisie d’un PER
Les versements sur un PER peuvent être déductibles de l’impôt sur le revenu à condition que leur montant soit inférieur au plafond de déduction. Le plafond de déduction est calculé sur les revenus des années antérieures, or ces revenus ne sont pas toujours renseignés dans Big.
Comment procéder ?
Pour que les versements PER se transfèrent correctement dans la 2042, vous devez impérativement respecter cet ordre :
- Depuis l’onglet Actifs, renseignez le contrat PER et les versements déductibles,
- Dans la déclaration n°2042, renseignez les plafonds de déduction.
Vous évitez ainsi de renseigner deux fois les versements, une fois dans la déclaration et une deuxième fois dans les actifs.
Les informations indiquées dans les déclarations sont prises en compte une seule année, en les renseignant dans le patrimoine, vous pouvez étudier l’évolution de la situation de votre client.
Enfin ce cas illustre l’ordre de saisie à privilégier dans Big :
- Renseignez un maximum d’informations dans Patrimoine & Budget
- Apportez ensuite des précisions dans les déclarations.