Versements sur les PER
Pour saisir un versement, rendez-vous dans la section Versements, cliquez sur le bouton Ajouter, puis sélectionnez Versement.
Dans la page qui s’affiche, choisissez le versement souhaité dans Type de versement.
Les différents types de versement que vous pouvez réaliser sur un PER dépendent de la nature de celui-ci :
| PER individuel | PER collectif | PER obligatoire | |
|---|---|---|---|
| Volontaires déductible |  | | |
| Volontaires non déductible | | | |
| Epargne salariale | | | |
| Obligatoire | |
Transfert d’anciens produits d’épargne retraite
Depuis les actifs de type PER, vous pouvez (en plus des versements), réaliser des transferts d’épargne retraite provenant de contrats tels que PERP, Madelin, Assurance vie et Contrat de capitalisation, Préfon / CRH / Corem, PECO et Article 83.
Pour ce faire rendez-vous dans la section Versements, cliquez sur le bouton Ajouter, puis sur Transfert.
Dans la page qui s’affiche, au niveau de la saisie Actif d’origine, sélectionnez le produit à transférer.
Selon le produit choisi, afin d’appliquer la fiscalité appropriée, il vous sera demandé dans la section Valeur de renseigner des informations complémentaires telle que le montant des versements réalisés sur le contrat transféré.
Sortie
La saisie Sortie permet de sélectionner le type de sortie du PER.
Sortie « En capital et en rente »
Le PER permet une sortie simultanément En capital et rente.
Quand ce mode de sortie est sélectionné, le logiciel vous demande de saisir la part sortie en capital de chaque compartiment.
Il est à noter que les versements obligatoires sont toujours liquidés sous forme de rente.
Fractionnement du capital
Présente en cas de sortie « En capital » ou « En capital et en rente », l’option Fractionnement du capital permet de d’étaler la perception du capital sur plusieurs années.
Pour ce faire, activer l’option « Fractionnement du capital » puis renseignez le nombre d’années de fractionnement.
Le montant et la durée du fractionnement seront rappelés dans la section « Versements et sortie », au niveau de la vignette correspondant à la sortie en capital.
Modifier le montant de la sortie en capital
Par défaut, le montant de la sortie en capital est calculé automatiquement.
Pour modifier ce montant, rendez-vous dans la section « Versements et sortie » du PER, puis cliquez sur la vignette correspondant à la sortie en capital.
Dans la page qui s’affiche, au niveau de la section « Valeur », cliquez sur Modifier le montant.
Afin d’appliquer le traitement fiscal adapté, il vous sera demandé de renseigner le montant selon l’origine du capital, ainsi que la part de versements et de produit.
Modifier le montant de la sortie en rente
Pour modifier le montant, rendez-vous dans la section « Versements et sortie » du PER, et cliquez sur la vignette correspondant à la sortie en rente.
Afin d’appliquer le traitement fiscal adapté, il vous faudra renseigner le montant de la rente par origine.
