Vous pouvez renseigner une tontine dans le patrimoine de votre client en quelques étapes :
Créer la tontine
Dans la rubrique Patrimoine du dossier client, sélectionnez un actif avec la nature Bons et contrat de capitalisation.
Ensuite, si vous souhaitez une valeur estimée à 0, ne renseignez pas le versement.
Pour renseigner une sortie en capital, ajoutez une sortie en capital correspondant à la date de fin de la tontine.
Si vous souhaitez que Big calcule la fiscalité sur le rachat total, dans l’écran Rachat total, renseignez :
- la base imposable
- l’assiette des contributions sociales
Dans les 2 cas de figure, indiquez la valeur au terme diminuée des versements.
Modification du montant de sortie
Modifiez le montant de sortie afin qu’il corresponde au montant valorisé de la tontine au terme du contrat.
Flux de revenu à la fin de la tontine
Indiquez la date d’évaluation à la date de sortie de la tontine : vous retrouvez alors le flux de revenu correspondant au montant de la tontine dans le patrimoine.
Prévoyance temporaire Décès
Ajoutez une prévoyance de type temporaire décès durant la vie de la tontine, avec une date de fin correspondant à la fin de la tontine.
- Dans le cas d’un décès avant la fin de la tontine : le contrat de prévoyance se déclenche et les héritiers du souscripteur ou de l’assuré perçoivent des capitaux décès.
- Dans le cas d’un décès après la fin de la tontine : les héritiers ne perçoivent rien.
