Présentation
Le simulateur Assurance vie vous donne la possibilité de rechercher :
- Au terme de la simulation, un capital, une rente viagère, des rachats périodiques en fonction des versements indiqués ;
- Le versement initial ou les versements périodiques pour atteindre au terme : un capital, une rente viagère, des rachats périodiques.
Notez que ce simulateur, lorsqu’il est utilisé depuis le dossier d’un client, permet de prendre en compte toutes les informations du dossier (évolution des revenus, encours sur les contrats d’assurance vie ou de capitalisation existants, etc…) qui vont impacter les résultats de la simulation, au niveau de la fiscalité.
Ces informations peuvent être complétées lorsque le simulateur est utilisé sans dossier.
Réaliser une simulation
Ci-dessous, prenez connaissance d’informations vous aidant à saisir les données de la simulation.
Situation
Par défaut, toutes les informations du dossier client Big nécessaires au calcul de la fiscalité liée à la simulation sont prises en compte automatiquement dans les calculs.
En dehors d’un dossier, vous pouvez renseigner les encours sur les contrats d’assurance vie ou de capitalisation existants et choisir la fiscalité qui sera appliquée à la simulation.
Parcours dans le simulateur
Définissez votre objectif d’investissement (Capital au terme, Complément de retraite ou Rachats périodiques) puis pour chaque objectif, la Valeur recherchée souhaitée.
Ensuite, parcourez l’ensemble de l’onglet Votre projet pour compléter votre simulation (date d’investissement, horizon de placement, versements et rachats, modalités de gestion, etc…).
Dans les modalités de gestion, pour illustrer la valorisation annuelle du contrat, le « Taux de rendement net de début de contrat » résulte de la somme des taux de rendement de chaque type de fonds (UC, Euros, Euro-croissance) rapportée à la part investie dans ces derniers. Vous pouvez modifier les valeurs de votre choix via les paramètres de la simulation.
Une fois les modifications réalisées, cliquez ensuite sur le bouton Calculer en bas de l’écran, pour que les résultats tiennent compte de vos modifications.
Les principaux résultats s’affichent dans la partie droite du simulateur tandis que les Résultats détaillés font l’objet d’un onglet spécifique.
Simulation depuis le dossier d’un client
Paramètres
Vous pouvez ici :
- Modifier les caractéristiques :
- De l’épargne (taux de rendement, frais, …) ;
- De la rente viagère (frais, périodicité, …) ;
- Sélectionner plusieurs types de rentes viagères pour comparer leur valeur.
Imprimer une simulation
Grâce au bouton Imprimer, accédez à l’édition synthétisant les résultats de l’étude.
Une édition du simulateur Assurance-vie est également disponible depuis le dossier Big via le bouton Résultats & Editions.