Décès / Arrêt travail / Invalidité
L’ajout de produits de prévoyance s’effectue dans Patrimoine & Budget, en cliquant sur Actifs, puis sur Ajouter > Actif ; sélectionnez ensuite les produits dans la section Prévoyance.
Chacun des onglets permet de diagnostiquer des besoins de garanties supplémentaires, qu’il s’agisse de revenus ou de capitaux décès.
Seules les prestations versées aux membres du foyer (client, conjoint, et enfants à charge) sont présentées. Par exemple, dans l’onglet Décès, les graphiques présentent les garanties versées en cas de décès du client ou du conjoint, et dont les bénéficiaires sont le conjoint survivant et les enfants à charge.
Les prestations dues à d’autres ayants-droit ne sont pas présentées dans l’étude.
Les besoins en capital et en revenus sont calculés sur la base des revenus issus de la carrière. En l’absence de revenus saisis dans la carrière, le besoin en garanties ne peut donc pas être déterminé.
