Big est une application à destination des professionnels de la gestion de patrimoine.

Pour vous accompagner, Big est mis à jour régulièrement afin d’intégrer notamment les évolutions réglementaires fiscales et sociales.

En utilisant Big, vous collectez des informations nécessaires à l’analyse de la situation patrimoniale de votre client et vous réalisez des simulations.

Parmi les informations collectées, la situation familiale et la composition de la famille du client sont des éléments structurant de l’étude de sa situation.

Dans le détail, la situation patrimoniale du client englobe plusieurs dimensions :

• Patrimoniale à proprement parlé, recouvrant les biens personnels ou professionnels détenus mais aussi les actifs financiers et les emprunts contractés.
• Budgétaire identifiant les revenus perçus ainsi que les charges du client dans le but de mettre en évidence la capacité d’épargne du client.
• Fiscale visant à calculer l’impôt sur le revenu, les contributions sociales, l’impôt sur la fortune immobilière, l’impôt sur les sociétés à l’IR (2072).
• Retraite évaluant les droits de la personne lors de la cessation de son activité professionnelle au moment du départ en retraite.
• Prévoyance montrant les besoins à couvrir en cas de survenance d’un risque décès, invalidité, incapacité.
• Successorale affichant la transmission du patrimoine en cas de décès et les droits à payer.

Big propose en complément de multiples possibilités de simulations dont les principaux thèmes sont :

• L’investissement immobilier en direct ou une via des parts de SCPI.
• L’investissement financier au travers une assurance vie.
• La souscription d’un PER en vue de compléter sa retraite.
• La situation du chef d’entreprise : changement de statut, optimisation de sa rémunération ou encore acquisition de l’immobilier de l’entreprise par une SCI à l’IR ou à l’IS.

Une fois l’étude patrimoniale réalisée, vous remettez une édition numérique ou imprimée du rapport à votre client.

Voir aussi

> Les améliorations apportées par le nouveau Big

> Les fonctionnalités à venir

Découverte de Big

Page d’accueil et interface de Big

Vous venez de vous connecter dans Big ; tout en haut de la fenêtre figurent une barre de menus (entourée en vert) et une barre d’outils (entourée en bleu). En-dessous, sont affichées les informations, saisies et résultats de vos dossiers clients lorsque vous utilisez Big.

Barre de menus

L’onglet Big est le seul onglet présent quand vous ouvrez Big. Il se compose de différents menus :

• Tableau de bord : il donne accès à la liste des derniers dossiers ouverts, à des informations règlementaires, aux fonctionnalités à venir, à l’historique des mises à jour, à des documents à télécharger ainsi qu’à des aides et tutos destinés à vous accompagner dans votre découverte de Big.
  Note : l’affichage ou non de ces différents encarts peut être paramétré dans le module d’administration.
• Les différents espaces de l’application :
  • Clients : cet espace affiche la liste des clients sous forme de liste ou de vignettes, avec des fonctions de recherche et de filtrage. 
  • Dossiers : cet espace affiche la liste des dossiers et offre une fonction de recherche par nom de client, ainsi que le tri par nom de client, nom de dossier, date de dernière modification.
  • Simulateurs : cet espace affiche la liste des simulateurs accessibles en dehors des dossiers. Attention, ces simulateurs n’étant pas rattaché à un client, il n’est pas possible de sauvegarder leurs simulations.
  • SCI – 2072 : cet espace est dédié à la gestion des sociétés civiles immobilières : identification de la SCI, dossier SCI (avec accès à la télédéclaration et au formulaire 2072).
  • Administration : cet espace, disponible uniquement si vous êtes l’administrateur de Big, a pour objet de gérer les différents utilisateurs de Big dans votre société, et de préciser les règles de partage des dossiers entre eux.

Lorsque vous ouvrez des fiches clients, SCI, et dossiers, ils s’affichent sous forme d’onglets à droite de l’onglet Big, vous permettant ainsi de passer rapidement d’un dossier ou client à l’autre.

Barre d’outils

Elle vous donne accès à divers ressources et paramétrages :

• Le bouton Aides pour consulter :
  • l’aide patrimoniale, pour connaitre la réglementation fiscale, juridique et sociale.
  • L’aide utilisateur, pour vous accompagner dans l’utilisation de Big, grâce à des articles de présentation des grands thèmes, des FAQ et des tutos.

• Les notifications d’import / export de fichiers et dossiers.

• Le menu utilisateur (vos initiales, prénom et nom en haut à droite de la fenêtre de Big), pour modifier votre profil et définir vos préférences d’utilisation de l’application, comme par exemple, la date d’évaluation d’un nouveau dossier, et à la possibilité de vous déconnecter de Big.

Informations contextuelles

Certains indicateurs et saisies dans Big contiennent des : positionnez le curseur de la souris dessus (ou touchez-le, si vous utilisez une tablette) pour afficher des informations complémentaires sur la saisie.

Affichage des valeurs dans les graphiques

Big comporte de nombreux graphiques ; la valeur absolue (montant) des différents indicateurs est généralement affichée dans la légende sous le graphique ; sachez que vous pouvez connaitre la valeur en contexte de ces indicateurs en positionnant le curseur de la souris sur un élément du graphique (ou en le touchant, si vous utilisez une tablette). La valeur qui s’affiche peut alors être exprimée en absolu (montant) ou en relatif (pourcentage).