A quoi sert la date d’évaluation ?
Cette date permet de définir l’année fiscale d’imposition souhaitée ; par exemple, une date d’évaluation en 2024 génère un calcul d’impôt en 2024 sur les revenus perçus en 2023.
La date d’évaluation est utilisée par Big pour :
- évaluer l’âge des personnes de la famille à cette date
- valoriser le patrimoine à cette date
- valoriser le budget à l’année de cette date
- calculer l’impôt sur le revenu sur l’année précédant cette date
- calculer l’IFI au 1er janvier de l’année de cette date
- évaluer les garanties prévoyance au 1er jour du mois suivant cette date
- débuter les simulations à cette date
- fixer par défaut la survenue du décès à cette date pour les calculs de succession
Choisir une date d’évaluation adaptée est donc judicieux pour obtenir des résultats conformes à vos attentes.
Où et comment définir la date d’évaluation ?
Dans les préférences d’utilisation de Big
Depuis les préférences, vous pouvez définir la date d’évaluation à utiliser par défaut pour les nouveaux dossiers qui seront créés, en choisissant un de ces 3 critères :
- Date de création du dossier
- Date compatible avec l’impôt sur le revenu 20xx
- Date du jour
A chaque ouverture de dossier, la date d’évaluation est actualisée sur la date système. Ainsi, quelle que soit la date de création du dossier, l’ensemble des calculs s’effectue systématiquement à la date du jour.
Notez qu’un message peut vous conseiller d’utiliser une date d’évaluation prenant en compte les dernières évolutions réglementaires.
Dans la partie supérieure de chaque dossier
Si besoin, vous pouvez modifier la date d’évaluation d’un dossier existant, selon l’un des 3 critères suivants :
- A la date du
La date d’évaluation est fixée à une date précise et n’évolue pas dans le temps.
- A la date du jour
A chaque ouverture de dossier, la date d’évaluation est actualisée sur la date système. Ainsi, quelle que soit la date de création du dossier, l’ensemble des calculs s’effectue systématiquement à la date du jour.
- Au départ en retraite du client / conjoint
La date d’évaluation est fixée à la date du départ en retraite du client ou du conjoint. Cette dernière est définie dans la rubrique Famille. Vous pouvez ainsi étudier l’incidence du départ en retraite sur son patrimoine, sa fiscalité, sa prévoyance et sa transmission.
