Ajustements des écrans

Mise en évidence du total des actifs, passifs, revenus et charges

Pendant quelques jours, le total des actifs, passifs, revenus et charges avait disparu des onglets. Ces totaux sont désormais mis en évidence en haut de la liste de l’onglet sélectionné.

Amélioration de la présentation de certains écrans

Les écrans Hypothèses succession, Passifs & Frais, Récompenses et Dettes entre époux retrouvent leur confort de lecture avec une présentation en vis à vis du client et du conjoint, une délimitation des saisies concernant chaque personne du couple par un encadré.

Les garanties incapacité de vos clients détaillées en édition

Dans le rapport « Édition complète », une page détaille désormais les indemnités journalières et la couverture des frais professionnels dont bénéficie le client ou son conjoint en cas d’incapacité.

Toutes les garanties incapacité sont listées individuellement, avec les informations suivantes :

• La nature de la garantie (indemnités journalières ou couverture des frais professionnels).
• L’origine de la garantie :
  • Dans le cas des garantie versées par les régimes obligatoires, le nom de la caisse versant la garantie est précisé.
  • Dans le cas des contrats collectifs et du maintien de salaire prévu par l’employeur, c’est le libellé de la période d’activité à laquelle est rattaché la garantie qui est indiqué.
  • En présence d’un maintien de salaire prévu par la convention collective, cela est précisé dans le libellé.
  • Enfin, dans le cas des contrats individuels c’est le libellé de l’actif saisi dans le patrimoine de Big qui est rappelé.
• Les jours de début et de fin de perception de chaque garantie est indiqué à droite du montant journalier versé.
• Les éventuelles précisions sont indiquées sous forme de renvoi sous le tableau.

Statut et rémunération du dirigeant

Mise en avant de nouvelles variations

L’optimisation de la situation de votre client a des incidences sur le client lui-même et aussi sur l’entreprise. Pour mieux vous guider dans l’analyse de ces changements, deux indicateurs complètent ceux existants :

• la variation des charges patronales pour l’entreprise

• la variation de la rémunération nette pour le dirigeant

PER pour un exploitant agricole

Dans le cadre d’une simulation portant sur la profession d’exploitant agricole (gérant majoritaire ou TNS), le montant des versements préconisés sur un contrat PER TNS est pris en compte afin de matérialiser l’éventuelle économie d’impôt générée et mettre en valeur l’intérêt de votre préconisation.

Plus de clarté pour votre client sur les hypothèses retenues

Afin de mieux informer votre client, les hypothèses complémentaires dans la nouvelle situation sont rappelées dans l’édition. Il s’agit du montant minimum souhaité de retraite ou de réserves.