Une simulation PER simplifiée grâce au PER Lite

Le simulateur PER Lite est accessible uniquement depuis l’onglet « Simulateur » du tableau de bord de Big.

Le simulateur PER Lite permet de simuler les impacts d’un investissement sur un contrat Plan d’Épargne Retraite individuel (PERin) en mettant en avant 3 aspects :

• L’économie d’impôt relative aux versements souhaités l’année d’ouverture et les suivantes.
• L’encours obtenu à la retraite selon le profil de rendement sélectionné (faible, moyen, fort).
• La sortie, présentée nette de prélèvements sociaux et brute d’IR, selon trois modes : rentes, capital et capital fractionné sur 10 ans.

Dans les deux premiers écrans, l’utilisateur renseigne les données relatives à sa situation personnelle, professionnelle et fiscale. Ces données permettent d’estimer son disponible fiscal et l’économie d’impôt générée par de nouveaux versements sur un contrat PER.

À l’écran 3 – « Versements PER », l’utilisateur consulte le disponible fiscal estimé par année et renseigne les versements souhaités pour la 1re année et les suivantes.

Pour simplifier la saisie, les hypothèses suivantes s’appliquent :

• Chaque euro versé est considéré déductible dans la limite de l’enveloppe épargne retraite calculée.
• Le versement des années suivantes est reconduit jusqu’à l’année de départ à la retraite, aux 64 ans de l’assuré.
• Le plafond reportable non utilisé l’année N n’est pas reporté sur les années suivantes.

Enfin, une synthèse sous forme de frise chronologique affiche par année les impacts d’un versement sur le PER.

Diagnostic retraite

Afin de vous permettre d’accéder aux simulations que vous avez réalisées avec l’ancien « Diagnostic retraite », celui-ci restera disponible jusqu’au 31 août 2026.

Le « Diagnostic retraite » fait peau neuve : les écrans et la navigation ont été entièrement revus.

Le simulateur propose directement de comparer la date de départ en retraite au plus tôt et à taux plein. Vous pouvez également sélectionner une date de départ personnalisée.