Edition « Synthétique & pédagogique » : ajout de la liste des crédits souscrits par vos clients

Selon les établissements, l’édition « Synthétique et pédagogique » peut être absente ou venir en complément de l’édition synthétique paysage. En cas de doute, veuillez vous rapprocher de vos référents internes.

Pour compléter la vision patrimoniale dans l’édition « Synthétique & pédagogique », un tableau donne une vue d’ensemble des emprunts souscrits par vos clients. Le capital restant dû par souscripteur est indiqué à la date d’évaluation du dossier, et ce pour chaque prêt. Le taux de couverture en cas de décès est aussi rappelé pour mettre en avant un éventuel manque, ainsi que le terme du crédit afin d’identifier une opportunité de nouveau financement.

Présentation de la CDHR

Les modalités de calcul de la CDHR due au titre des revenus de 2026 évoluent, notamment en ce qui concerne les revenus exceptionnels. Ces ajustements seront intégrés d’ici fin mai.

Incidence budgétaire

De façon à montrer l’impact de la CDHR sur le budget, l’acompte est présenté dans les charges de l’onglet « Patrimoine & Budget » et dans la projection du budget.

Evolution du montant de la CDHR au fil du temps

Pour donner un ordre d’idée de l’évolution du montant de la CDHR dans les prochaines années, elle est présentée dans la projection de l’impôt sur le revenu.