Elle contient les évolutions suivantes :

L’export d’un client à destination de l’assistance Harvest
Concernant la transmission :
- La possibilité de renseigner des dettes et frais à prendre en compte lors de la succession
- Les pages présentant les abattements et exonérations disponibles dans le cadre des donations
- L’ajout du taux de couverture des droits de succession sur l’écran d’accueil de la succession

Des corrections ont aussi été apportées :

Pour les crédits renseignés dans un actif :
- La nature du crédit dépend de la nature de l’actif
- Dans les charges, le souscripteur du prêt est affiché
Au dénouement de la succession, les primes versées l’année du décès sur les contrats Temporaire décès ou Vie entière sont soumis aux prélèvements.

Les évolutions en détail

Export d’un client à destination de l’assistance Harvest

Afin de mieux vous accompagner lorsque vous contactez l’assistance, vous pouvez transmettre votre dossier à l’assistance Harvest.

Le fichier exporté peut être ouvert uniquement par l’assistance Harvest.
En retour, l’assistance Harvest ne pourra pas vous transmettre le fichier.

L’export s’effectue depuis la fiche client et il concerne tous les dossiers de ce client. Pour procéder à l’export, cliquez sur le bouton « … » puis sélectionnez Exporter vers l’assistance.

Dans cet exemple, le client et ses 3 dossiers sont exportés.

Pour préserver l’anonymat de votre client, les données permettant de l’identifier ou les personnes renseignées dans le dossier sont remplacées. Les informations remplacées par des données génériques sont : le nom de famille, le prénom, les numéros de téléphone, l’e-mail, l’adresse.

Selon la quantité d’informations à anonymiser, la génération du fichier peut prendre plusieurs secondes !

A la suite de l’anonymisation des dossiers et de la fiche client, un fichier avec l’extension AHXP est constitué.

La dernière étape consiste à envoyer le fichier par mail à l’assistance harvest (assist@harvest.fr).

Note : l’export de dossiers entre utilisateurs est à l’étude mais sa réalisation nécessite un niveau de protection des données personnelles plus important que l’export à l’assistance Harvest ce qui diffère sa mise à disposition.

Possibilité de saisir les dettes et frais

Pour affiner le calcul de succession, l’écran « Dettes et frais » permet de renseigner dans le champ « Frais divers », les passifs qui seraient à la charge personnelle du défunt ou de la masse commune, tels que l’IFI, l’impôt sur le revenu ou encore les frais funéraires.

Vous retrouvez également le montant des crédits non couverts par une assurance calculés par le logiciel à partir des dettes renseignées dans le patrimoine.

L’écran offre aussi la possibilité de modifier les frais de notaires estimés par Big.

Éditions Abattements et Exonérations disponibles

Dans le cadre de la transmission du patrimoine, les abattements et exonérations se renouvellent tous les 15 ans. Si des personnes ont bénéficié de donations il y a moins de 15 ans, vous pouvez prendre connaissance du niveau de récupération des abattements (ou exonération) pour chacune d’entre elles à la date d’évaluation du dossier.

En vue de l’optimisation de l’utilisation des abattements, la date de récupération totale est mise en avant.

Taux de couverture des droits de succession par les capitaux décès

L’écran d’accueil de la succession s’enrichit d’un nouvel indicateur dans la dans la section « Droits de succession » :
le taux de couverture des droits de succession par les capitaux décès.