Patrimoine & budget
Regrouper les actifs par détenteur
Pour mieux vous repérer dans la liste des actifs, passifs, revenus et charges, les éléments sont regroupés par détenteur. Ce regroupement s’applique aussi bien dans la présentation par famille ou en liste.
Exemple
Dans un des onglets Actifs, Passifs, Revenus ou Charges, cliquez sur l’icône engrenage (1) , puis dans la partie « Classement » sélectionnez « en liste » (2).
Les actifs sont alors regroupés par détenteur en commençant par les actifs du client puis du conjoint.
Supprimer les dispositifs fonciers obsolètes
Pour simplifier le choix des des dispositifs immobiliers lors de la saisie d’un immeuble locatif, les dispositifs qui ne sont plus d’actualité ont été supprimés de la liste « Dispositif ».
A noter : le dispositif foncier ordinaire est appliqué aux actifs préalablement renseignés avec l’un de ces dispositifs.
Les dispositifs supprimés sont : Duflot, Duflot Outre-mer, Scellier, Scellier BBC, Scellier Outre-mer, Robien classique, Robien recentré, Borloo (logement neuf), Besson (logement neuf).
Retraite
Simuler une baisse des revenus dans la retraite
Dans la saisie d’une période d’activité, vous avez la possibilité d’appliquer un taux d’évolution Stable, Modérée, Forte. Le taux utilisé est indiqué pour simplifier l’utilisation.
Pour anticiper une baisse des revenus, vous pouvez désormais renseigner un taux d’évolution négatif.
Prévoyance
Rappeler les informations à renseigner
Pour guider les personnes, dans l’onglet « Prévoyance », un texte vous rappelle les informations à renseigner pour le calcul des garanties quand ces informations sont absentes.
Dans ce message, il est aussi rappelé que les garanties présentées sont celles bénéficiant à la famille proche soit le client, le conjoint et les enfants à charge.
Fiche client
Accéder plus rapidement à la saisie des notaires et expert-comptables
Dans la fiche client, la saisie du notaire et de l’expert comptable de votre client est déplacée sous le bloc « Coordonnées ». L’accès aux saisies du notaire et de l’expert comptable est plus directe et le bloc présentant le client est ainsi dédié à ces informations.
